Know Your Customer

KYC — Movix BaaS

Art. 1

Objetivo

A presente Política KYC (Know Your Customer) tem como objetivo estabelecer procedimentos de identificação, validação e monitoramento de clientes, parceiros e operações vinculadas à infraestrutura da Movix BaaS.

Art. 2

Identificação Cadastral

Antes do início das operações, poderão ser solicitados documentos e informações cadastrais para validação da operação.

Pessoa Jurídica

Cartão CNPJ
Contrato Social
Documento dos sócios
Comprovante de endereço
Site / domínio operacional
Redes sociais
Descrição da atividade exercida

Será solicitada selfie do responsável legal segurando o documento de identificação, para validação da titularidade.

Pessoa Física (quando aplicável)

Documento oficial com foto
CPF
Comprovante de residência
Informações bancárias

Será solicitada selfie do titular segurando o documento de identificação, para validação da identidade.

Art. 3

Validação Operacional

A Movix BaaS poderá realizar análise operacional considerando:

Segmento de atuação
Modelo de negócio
Origem do tráfego
Comportamento transacional
Volume operacional
Histórico de contestações e MED

Art. 4

Monitoramento Contínuo

As operações poderão ser monitoradas continuamente para identificação de:

Movimentações incompatíveis
Aumento abrupto de volume
Comportamento atípico
Excesso de MED
Indícios de fraude

Art. 5

Medidas Internas

Em casos considerados de risco ou inconsistência operacional, a Movix BaaS poderá:

Solicitar documentação complementar
Realizar revalidação cadastral
Limitar operações
Suspender operações específicas
Encerrar relacionamento comercial

Art. 6

Responsabilidades do Cliente

Os clientes e parceiros comprometem-se a:

Fornecer informações verdadeiras
Manter dados atualizados
Comunicar alterações relevantes na operação
Atuar de forma lícita

Art. 7

Confidencialidade

As informações coletadas serão tratadas com confidencialidade e utilizadas exclusivamente para fins cadastrais, operacionais, regulatórios e prevenção a fraudes.

Art. 8

Disposições Finais

A Movix BaaS poderá atualizar esta política periodicamente para adequação às melhores práticas operacionais e exigências regulatórias.